در بورس کدام گزینه ریسک کمتری دارد؟

سرمایه گذاری در بورس می تواند یک راه هیجان انگیز و سودآور برای رشد دارایی های مالی شما باشد. با این حال، با توجه به ذات متغیر بازار، ریسک همیشه یک عامل در نظر گرفته شده است. برای سرمایه گذاران واقف از ریسک، شناسایی گزینه هایی که ریسک کمتری دارند، حیاتی است. در حالی که هیچ سرمایه گذاری بدون ریسک وجود ندارد، برخی از گزینه ها از نظر تاریخی ثبات و امنیت بیشتری را ارائه کرده اند. در این میان، اوراق قرضه دولتی به دلیل ویژگی های منحصر به فرد خود، به عنوان یکی از امن ترین دارایی ها در نظر گرفته می شوند. در ادامه این مقاله، ما به بررسی دقیق تر این موضوع خواهیم پرداخت که چرا اوراق قرضه دولتی اغلب به عنوان یک گزینه کم ریسک در نظر گرفته می شوند و چگونه سرمایه گذاران می توانند از آنها برای متعادل کردن پرتفوی خود استفاده کنند.

ریسک کمتری در اوراق قرضه نسبت به سایر دارایی‌های با ریسک بالاتر مانند سهام وجود دارد، زیرا پرداخت سود معمولاً تضمین‌شده یا دارای اولویت بالاتری است. به این معنی که در صورت ورشکستگی یا مشکلات مالی شرکت، دارندگان اوراق قرضه قبل از سهامداران پرداخت می‌شوند. اوراق قرضه دولتی به‌طور خاص به‌عنوان یکی از امن‌ترین سرمایه‌گذاری‌ها در نظر گرفته می‌شوند، به‌ویژه زمانی که توسط دولت‌های با رتبه اعتباری بالا صادر می‌شوند. رتبه اعتباری بالا نشان‌دهنده احتمال پایین عدم پرداخت توسط دولت است.

با این حال، مهم است که به یاد داشته باشید که حتی اوراق قرضه نیز به‌طور کامل عاری از ریسک نیستند. ریسک‌هایی که با سرمایه‌گذاری در اوراق قرضه مرتبط هستند می‌توانند شامل موارد زیر باشند:

ریسک نرخ بهره

ارزش اوراق قرضه معکوس نرخ‌های بهره است. وقتی نرخ‌های بهره افزایش می‌یابد، ارزش اوراق قرضه موجود در بازار ممکن است کاهش یابد، زیرا سرمایه‌گذاران می‌توانند اوراق قرضه جدیدی با نرخ‌های سود بالاتر خریداری کنند.

ریسک اعتباری

این ریسک وجود دارد که صادرکننده اوراق قرضه نتواند سود را پرداخت کند یا اصل مبلغ را در سررسید بازپرداخت کند. این ریسک به رتبه اعتباری صادرکننده بستگی دارد. اوراق قرضه با رتبه اعتباری پایین‌تر معمولاً سود بالاتری ارائه می‌دهند تا ریسک عدم پرداخت را جبران کنند.

ریسک تورم

تورم می‌تواند قدرت خرید سود دریافتی از اوراق قرضه را کاهش دهد. اوراق قرضه با نرخ سود ثابت ممکن است در برابر تورم بالا جذابیت خود را از دست بدهند.

ریسک نقدشوندگی

برخی از اوراق قرضه ممکن است کمتر مایع باشند، به این معنی که فروش آنها در بازار ممکن است دشوارتر باشد و ممکن است تخفیف بیشتری برای فروش فوری مورد نیاز باشد.

نتیجه‌گیری

در بورس، گزینه‌هایی که ریسک کمتری دارند معمولاً اوراق بهادار با درآمد ثابت هستند، به ویژه اوراق قرضه دولتی. اوراق قرضه دولتی به دلیل تضمین پرداخت توسط دولت‌های با رتبه اعتباری بالا، به عنوان یکی از امن‌ترین سرمایه‌گذاری‌ها در نظر گرفته می‌شوند. با این حال، مهم است که به یاد داشته باشید که حتی اوراق قرضه نیز به طور کامل عاری از ریسک نیستند و عوامل مختلفی مانند نرخ بهره، رتبه اعتباری و تورم می‌توانند بر ارزش آنها تأثیر بگذارند. ایجاد یک پرتفوی متنوع که شامل اوراق قرضه با سررسیدهای مختلف و از صادرکنندگان مختلف است، می‌تواند ریسک کلی سرمایه‌گذاری در اوراق قرضه را کاهش دهد. در نتیجه، اوراق قرضه دولتی، به ویژه اوراق قرضه با رتبه اعتباری بالا، گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذاران محافظه‌کار و کسانی که به دنبال امنیت بیشتر هستند، محسوب می‌شوند.

سوالات متداول

• ریسک های سرمایه گذاری در اوراق قرضه کدامند؟

ریسک نرخ بهره، ریسک اعتباری، ریسک تورم، ریسک نقدشوندگی

• در بورس کدام گزینه ریسک کمتری دارد؟

اوراق قرضه دولتی به دلیل ویژگی های منحصر به فرد خود، به عنوان یکی از امن ترین دارایی ها در نظر گرفته می شوند.