مدیریت و ارزیابی ریسک چیست؟

وقتی از مدیریت ریسک با دیگران صحبت می‌کنیم، در مورد یک ویژگی شخصیتی فردی حرف می‌زنیم.  اشتهای زیاد و اشتهای کم، یک صفت در هر یک از ماست. اما اشتها، ربطی به آشنایی ما با اصول و قواعد غذا خوردن ندارد. به همین سبک، ریسک‌پذیری زیاد و ریسک‌پذیری کم هم، با اصول ریسک کردن و آشنایی با شیوه‌ی صحیح ریسک کردن تفاوت دارد.

به طور خلاصه، ریسک احتمال وقوع یک نتیجه مالی منفی است که برای شما مهم است. در این بین چندین مفهوم کلیدی وجود دارد که باید در مورد مدیریت ریسک سرمایه گذاری درک کنید. سطح ریسک مرتبط با یک سرمایه گذاری یا سبد دارایی خاص معمولاً با سطح بازدهی آن همبستگی دارد. منطق پشت این رابطه این است که سرمایه‌گذارانی که مایل به پذیرش سرمایه‌‎گذاری های پرخطر هستند و به طور بالقوه پول خود را از دست می‌دهند بابت این خطرپذیری پاداش دریافت می‌کنند.

مدیریت ریسک برای افراد حقیقی:

برای پاسخگویی صحیح و دقیق به ریسک‌های پیش روی خود اقدامات متعددی را می‌توانید در دستور کار قرار دهید. اما برای اینکه از کیفیت تصمیم خود اطمینان پیدا کنید ابتدا باید دست به یک برنامه‌ریزی درست و منطقی بزنید. برای این برنامه ریزی فهم دقیق از سه مولفه ذیل الزامی است:

شناسایی ریسک: شما باید بتوانید نوع ریسک خود را شناسایی کنید. برای مثال ریسک‌هایی که از مسائل اقتصادی منطقه است تحت کنترل شما نیست.

ارزیابی ریسک: بعد از شناسایی باید اهمیت، تأثیر ریسک و میزان احتمال رخ دادن آن را بررسی کنید.

پاسخگویی به ریسک: حال باید استراتژی خود را برای رویارویی با این ریسک در صورت وقوع مشخص کنید.

تدوین یک برنامه‌ی اضطراری یا مجموعه اقدامات پیش‌گیرانه برای مدیریت ریسک

مدیریت ریسک  در بورس زمانی اتفاق می‌افتد که یک سرمایه‌گذار یا مدیر صندوق، پتانسیل زیان‌های یک سرمایه‌گذاری را تجزیه و تحلیل کرده و تلاش می‌کند تا با توجه به اهداف سرمایه‌گذاری یا سطح تحمل ریسک صندوق، اقدام مناسب را انجام دهد.

هر سرمایه‌گذاری درجاتی از مدیریت ریسک را در بر می‌گیرد. به عنوان مثال ریسک صندوق درآمد ثابت نزدیک به صفر و یا خرید تک‌سهم در بازارهای متلاطم و متغیر بسیار بالا در نظر گرفته می‌شود. هر شخص با توجه به میزان ریسک‌پذیری، می‌تواند نوع سرمایه‌گذاری متناسب با روحیات خود را انتخاب کند.

چه نکاتی را برای مدیریت ریسک در بورس رعایت کنیم؟

1. در اولین گام باید نسبت به شناخت ارکان بازار و مفاهیم پایه اقدام کنیم.
2. برای سرمایه‌ی خود بازه‌ی سود و زیان مشخص کنیم و بر اساس آن عمل کنیم.
3. تعداد خریداران و فروشندگان سهام انتخابی خود را بررسی کنیم تا قبل از تشکیل صف اقدام به خرید یا فروش کنیم.
4. سهم خود را در سبدهای متفاوت تقسیم کنیم.
5. سرمایه‌ی خود را علاوه بر خرید سهام، به صندوق‌های سهام نیز اختصاص دهیم تا توسط افراد متخصص مدیریت شود.

ریسک در شرکت‌های حقوقی:

در رابطه با شرکت‌های حقوقی مفهوم ریسک در وجوه مختلفی معنا پیدا می‌کند و می‌تواند در صورت عدم آمادگی یا عدم شناخت تبدیل به بحران سازمانی شود. جدول ذیل معرفی مجموعه ریسک‌های ممکن برای یک سازمان را بعلاوه راهکارهای کنترل، پیش بینی و مقابله به نمایش میگذارد. همچنین برای مدیریت ریسک و استفاده صحیح از موقعیت‌های مختلف شناخت منابع آن ریسک بسیار مهم خواهد بود.