پولشویی به مجموعه‌ای از اقدامات گفته می‌شود که در آن منابع مالی حاصل از فعالیت‌های غیرقانونی به‌گونه‌ای پردازش می‌شوند که منشأ غیرقانونی آن‌ها پنهان شود و به نظر برسد که از راه‌های مشروع به‌دست آمده‌اند.
مجرمان معمولاً با استفاده از روش‌هایی مانند انتقال بین‌المللی وجوه، خرید دارایی، سرمایه‌گذاری در شرکت‌ها یا استفاده از حساب‌های بانکی واسطه، تلاش می‌کنند پول‌های آلوده را وارد نظام مالی رسمی کنند.
این فرآیند در سه مرحله کلی اتفاق می‌افتد:
جابه‌جایی پول (Placement)
لایه‌گذاری (Layering) برای پنهان‌سازی منشأ
ادغام (Integration) با منابع قانونی
پولشویی، اگر مهار نشود، می‌تواند تأثیرات مخربی بر اقتصاد کشور بگذارد، از جمله:
بی‌ثباتی در بازارهای مالی
تضعیف اعتماد عمومی به نظام اقتصادی و سرمایه‌گذاری
افزایش فساد و فرار مالیاتی
بنابراین، مقابله با پولشویی نه‌تنها یک الزام قانونی، بلکه ضرورتی برای سلامت اقتصاد ملی و شفافیت مالی است.
نظری ثبت نشده، شما اولین نظر را ثبت کنید